בהתבסס על מגמות משפטיות אחרונות בשנים 2024 ו-2025, הנוף המשפטי של ביטקוין בסין עבר מ"רגולציה קפדנית" ל"הדרה שיפוטית מקיפה". עבור גופים זרים וסוחרים בינלאומיים, שימוש בביטקוין ככלי הסדר בסין כבר אינו רק סיכון רגולטורי; זהו מבוי סתום בתביעות משפטיות ומלכודת פלילית פוטנציאלית .
1. מגמות משפטיות מרכזיות ותקדימים משפטיים (2024–2025)בעוד שבתי משפט סיניים (כגון בית המשפט העממי של שנגחאי סונגג'יאנג בשנת 2024) אישרו מחדש באופן ספורדי כי אנשים פרטיים יכולים להחזיק בביטקוין כ"רכוש וירטואלי", הם בו זמנית סגרו את הדלת בפני השימוש בו בסחר מסחרי .
מקרה בוחן: תקדים "חוזה בטל"במספר פסקי דין משנת 2024, בתי משפט סיניים קבעו בעקביות כי חוזים הכוללים ביטקוין כאמצעי תשלום בטלים מלכתחילה (חסרי תוקף מלכתחילה) .
ההיגיון: מכיוון שלביטקוין אין מעמד של הילך חוקי, השימוש בו לצורך "הסדר תשלומים" מפר הוראות מחייבות של חוקי ביטחון פיננסי.
הסיכון: אם ספק זר מספק סחורות אך הקונה הסיני משלם בביטקוין (או לא משלם), הספק הזר לא יוכל לתבוע בגין "הפרת חוזה" בבית משפט סיני. סביר להניח שבית המשפט יפסוק כי החוזה כולו אינו חוקי, מה שמותיר לספק ללא אפשרות משפטית לקבלת כספים.
עבור אלו המשתמשים ב- www.hirelawfirm.cn כדי לבנות את הסחר שלהם עם סין, הניתוח שלנו מדגיש שלושה "מוקשים" משפטיים ספציפיים:
א. מלכודת איסור הלבנת הון (AML)נכון לשנת 2025, סין שילבה עסקאות ביטקוין במערכת הניטור הלאומית שלה נגד איסור הלבנת הון .
סיכון: אם אתם מקבלים יואן סיני (RMB) מברוקר מעבר לדלפק (OTC) כדי ליישב עסקה, וכספים אלה מקושרים אפילו מרחוק לעסקה "אפורה" הקשורה לקריפטו, הלשכה לביטחון הציבור (PSB) תקפיא את חשבון הבנק שלכם.
תוצאה: ייתכן שתיתקלו במשבר "כרטיס קפוא" (冻结卡) , שבו ההון החוזר שלכם נעול למשך חודשים - או שנים - עד לחקירה פלילית על "פעילות עסקית בלתי חוקית".
שימוש בביטקוין כדי לעקוף את מגבלת ההון השנתית של סין בסך 50,000 דולר או את מכסות המט"ח של תאגידים מהווה הפרה ישירה של תקנות מינהל המט"ח של המדינה (SAFE) .
סיכון: העסקה מסווגת כ"ארביטראז' בלתי חוקי" או "בנקאות תת-קרקעית".
תוצאה: קנסות מנהליים כבדים (לעתים קרובות 30%–100% מערך העסקה) והכללה ברשימה השחורה של "קרדיט סין" , מה שעלול למנוע ממך לעשות עסקים במדינה לצמיתות.
על פי חוק הבוררות של סין משנת 2025 וכללי בית המשפט הנוכחיים, רישומי בלוקצ'יין של העברות ביטקוין לעיתים רחוקות מתקבלים כ"הוכחת תשלום" בסכסוכים מסחריים אלא אם כן הם מגובים על ידי מוסד פיננסי מורשה.
סיכון: אינך יכול להוכיח ששילמת עבור הסחורה באופן שמוכר על ידי החוק הסיני.
תוצאה: הפסד מוחלט של הסכום השנוי במחלוקת.
ניווט בסיכונים אלה דורש יותר מאשר רק עורך דין; זה דורש אסטרטגיה משפטית הגנתית. ב- www.hirelawfirm.cn , אנו מספקים שירותים מיוחדים "אנטי-סיכוני קריפטו" לסוחרים בינלאומיים:
מבנה תשלומים לגיטימי: אנו עוזרים לכם להגדיר מסלולי סליקה תואמים של יואן/דולר/אירו, אשר עוקפים את הסיכונים של "התנתקות קריפטוגרפית".
ניהול משברים של הקפאת בנק: אם חשבונך מוקפא עקב קישור מקרי לעסקת קריפטו, הצוות שלנו עובד ישירות עם PSB כדי להוכיח את סטטוס "בונה פיד" (תום לב) שלך ולשחרר את הכספים שלך.
ביקורות חוזי סחר: אנו מוודאים שהחוזים שלכם תקפים על פי הקודקס האזרחי כך שניתן יהיה לאכוף את זכויותיכם בבית משפט סיני.
בשנת 2025, המסר מבייג'ינג ברור: טכנולוגיית בלוקצ'יין מעודדת; ביטקוין כמטבע הוא פשע. אל תתנו למסחר שלכם להפוך ל"קורבן שיפוטי" לתקנות המחמירות הללו.
בקרו באתר www.hirelawfirm.cn עוד היום. ודאו שהמסחר חוצה הגבולות שלכם בנוי על צוק של תאימות לחוק, ולא על חולות נודדים של נכסים דיגיטליים לא מפוקחים.
לאור הפרשנויות השיפוטיות האחרונות של בית המשפט העממי העליון (SPC) והבנק העממי של סין (PBOC) בסוף 2024 ו-2025, הסביבה המשפטית של ביטקוין בסין היבשתית עברה לשלב של "אפס הגנה שיפוטית" ו"העמדה לדין פלילית פעילה".
להלן ניתוח משפטי מקצועי של הסיכונים הכרוכים בשימוש בביטקוין במסחר, המותאם במיוחד ללקוחות בינלאומיים של www.hirelawfirm.cn .
1. תקדימים משפטיים פורצי דרך בשנים 2024–2025פסקי דין אחרונים של בית המשפט המסחרי הבינלאומי של שנגחאי (שהוקם בדצמבר 2024) ובתי משפט גבוהים מחוזיים שונים ביססו דוקטרינה משפטית קריטית: כלל "אי חוקיות התמורה".
מקרה לדוגמה (סוף 2024): יצואן גרמני תבע קונה סיני בגין אי תשלום לאחר שהקונה ניסה לשלם חשבונית בסך 200,000 דולר באמצעות USDT (Tether). בית המשפט הסיני פסק כי מכיוון שאמצעי התשלום (קריפטו) היה בלתי חוקי, כל חובת התשלום נותרה "לא מולאה מבחינה חוקית".
מלכודת "החוזה הבטל": גם אם יש לכם חוזה חתום, אם הוא מזכיר ביטקוין או דולר אמריקאי כאמצעי תשלום, בתי המשפט הסיניים יכריזו ככל הנראה בשנת 2025 על החוזה כולו כבטל . לא ניתן לתבוע בגין הפרת חוזה, ואתם עלולים לאבד את הזכות לתבוע את הסחורה שלכם בחזרה.
על פי חוק איסור הלבנת הון המתוקן (2025) , מוסדות תשלומים שאינם בנקאיים ובנקים נמצאים כעת תחת מנדט "מעקב מלא" .
הסיכון: אם אתם מקבלים יואן סיני (RMB) מ"חלפן כספים" או ברוקר OTC המשתמש במטבעות קריפטו כדי לרכוש את היואן הסיני הזה, חשבונכם יסומן תוך שניות.
התוצאה: " הקפאה משפטית מסוג 1" (一级司法冻结) . כל יתרתך התאגידית או האישית נעולה. המשטרה (PSB) עשויה להחזיק בכספים במשך שנים כ"רווחי פשע", גם אם אתה קורבן חף מפשע.
הנחיות ה-PBOC משנת 2025 אוסרות במפורש "קשרים ישירים" בין בנקים וכל פעילות סליקה הקשורה לקריפטו.
הסיכון: כל תיאור עסקה או "תזכיר" המכיל מילים כמו BTC, Crypto, USDT, או אפילו מונחי מסחר "מקודדים" מסוימים יגרמו לסגירת חשבון באופן מיידי.
התוצאה: רשימה שחורה קבועה של מערכת הבנקאות הסינית.
בעוד שביטקוין הוא עדיין מבחינה טכנית "סחורה וירטואלית", דו"ח המקרים האופייניים של ה-SPC מיולי 2025 הבהיר כי "השקעות קריפטו פרטיות אינן זכויות לגיטימיות" כאשר הן מתנגשות עם הסדר הפיננסי הציבורי.
הסיכון: אם השותף העסקי שלך מרמה אותך באמצעות קריפטו, בית המשפט כנראה יסרב לספק "הגנה שיפוטית" (司法不予保护), כלומר הם לא יעזרו לך לשחזר את הנכסים הדיגיטליים שאבדו.
בסביבה עתירת סיכון זו, www.hirelawfirm.cn מספקת את המומחיות המקצועית הדרושה כדי לנווט בגבולות הפיננסיים המחמירים של סין.
תשתית תשלום "נקייה" חוקית: אנו עוזרים לסוחרים בינלאומיים להקים חשבונות FTZ (אזור סחר חופשי) או ישויות FTP בהיינאן המאפשרות המרת מטבע חוקית ושקופה מבלי לגעת בשוק הקריפטו ה"אפור".
משא ומתן ואיסוף חשבון PSB: אם חשבון הבנק שלך הוקפא עקב כספים מקושרים לקריפטו של צד נגדי, הצוות שלנו מטפל בשרשרת הראיות (证据链) כדי להוכיח את מעמדך בתום לב (Bona Fide) ללשכת הביטחון הציבורי.
"שסתומי בטיחות" חוזיים: אנו מנסחים חוזי סחר דו-לשוניים העומדים בקפדנות בחוק החברות של סין משנת 2025 , ומבטיחים שתנאי התשלום שלכם ניתנים לאכיפה חוקית ושהרכוש שלכם מוגן במסגרת החוק האזרחי .
עידן מסחר הקריפטו "באזור האפור" בסין הסתיים. הסיכונים - החל מחיובים בגין פעילות עסקית בלתי חוקית (非法经营罪) ועד לאובדן הון מוחלט - עולים בהרבה על הנוחות של נכסים דיגיטליים.
אל תותירו את המקצוע שלכם ליד המקרה. בקרו באתר www.hirelawfirm.cn כדי לאבטח את העסק שלכם עם הרמה הגבוהה ביותר של הגנה משפטית סינית.
כדי לעזור לכם להגן על האינטרסים העסקיים שלכם, עיצבתי דוח ביקורת בטיחות מסחר וסיכוני קריפטו זה . תבנית זו נוצרה במיוחד עבור לקוחות www.hirelawfirm.cn כדי לעזור להם לזהות "דגלים אדומים" לפני חתימה על חוזים או קבלת תשלומים במערכת האקולוגית של הסחר בסין.
דוח ביקורת בטיחות מסחר ופגיעות קריפטוגרפיתהוכן על ידי HireLawFirm.cn | מהדורת 2025-2026שם הפרויקט: [הכנס שם פרויקט מסחרי]
צד נגדי: [הכנס שם ישות סינית]
תאריך ביקורת: 22 בדצמבר 2025
סעיף 1: דירוג סיכון ערוץ התשלוםהערך כיצד אתה מקבל או שולח כספים אל/מסין היבשתית.
| אמצעי תשלום | רמת הסיכון | השלכות משפטיות (חוק סין משנת 2025) |
| SWIFT בנקאי ישיר (USD/EUR) | 🟢 נמוך | תואם לחלוטין. מוגן על פי חוקי הקוד האזרחי. |
| CIPS (יואן חוצה גבולות) | 🟢 נמוך | מומלץ מאוד לסחר; בטוח ביותר ליציבות לטווח ארוך. |
| צד שלישי מורשה (למשל, Payoneer) | 🟡 בינוני | חוקי, אך כפוף לביקורות SAFE (מט"ח) קפדניות. |
| OTC / "החלפן כספים" (יואן סיני) | 🔴 גבוה | סיכון פלילי. סבירות גבוהה ל"כרטיס קפוא" (冻结卡). |
| USDT / BTC / יישוב קריפטו | קריטי | חוזה בטל. אין אפשרות משפטית. אישומים אפשריים בגין "עסק בלתי חוקי". |
בדוק את חוזה המסחר שלך כדי לוודא שישנן הגנות משפטיות חיוניות אלה.
מפרט מטבע:
[ ] האם החוזה מציין במפורש תשלום באמצעות הילך חוקי (דולר אמריקאי, יואן סיני, הונג קונגי)?
[ ] אזהרה: אם מוזכר "USDT" או "שווי שוק של BTC", החוזה בטל מבחינה משפטית בסין.
סעיף איסור הלבנת הון (AML):
[ ] האם כללתם סעיף המחייב את הצד הנגדי להוכיח שמקור המימון אינו קשור למסחר בנכסים וירטואליים?
[ ] המלצת HireLawFirm: יש לכלול "זכות לסיים את העסקה" אם התשלום של הצד שכנגד גורם להקפאת הבנק.
סמכות שיפוט ויישוב סכסוכים:
[ ] האם יש סעיף "הפרדת תביעות"? (מבטיח שאם שנוי במחלוקת על אמצעי התשלום, אספקת הסחורה הבסיסית עדיין תוכר).
[] שיטה מומלצת: השתמשו בבוררות בינלאומית של היינאן או בבוררות של הונג קונג לאכיפה חוצת גבולות מהירה יותר.
אם אחת מהאפשרויות הבאות היא "כן", צרו קשר עם www.hirelawfirm.c באופן מיידי.
דגל א': הקונה מבקש לשלם לך דרך "חשבון של חבר" או "חשבון אישי" במקום חשבון החברה המופיע בחוזה. [כן / לא]
דגל ב': הקונה מציע "פרמיה" (למשל, 2-5% מעל מחיר השוק) אם אתם מקבלים USDT או העברה של יואן סיני לחו"ל. [כן / לא]
דגל ג': הצד הנגדי מסרב לספק את קוד האשראי החברתי המאוחד שלו (רישיון עסק) עבור רישומי ה-KYC שלך. [כן / לא]
הערכת סיכונים נוכחית: [נמוך / בינוני / גבוה]
נדרשת פעולה משפטית:
סיכון בינוני: עדכן את סעיף "תנאי תשלום" בהסכם השירות הראשי (MSA) שלך.
סיכון גבוה: עצרו את המשלוח באופן מיידי ובצעו בדיקת נאותות רקע על המקור הפיננסי של הצד הנגדי.
ב- www.hirelawfirm.cm , אנחנו לא רק "קוראים את החוק" - אנחנו מבינים את המציאות של האכיפה .
אנו עוקבים אחר דפוסי החשבונות ה"נמצאים ברשימה השחורה" ודפוסי "הבנקים התת-קרקעיים" האחרונים.
אנו מספקים את חוות הדעת המשפטית הדרושה לכם כדי לטהר את שמכם מול ה-PSB אם נלכדתם בהקפאה מקרית.
אנו מגשרים על הפער בין העסק הבינלאומי שלכם לבין חומת האש הפיננסית המחמירה של סין.
