Pornind de la tendințele judiciare recente din 2024 și 2025, peisajul juridic pentru Bitcoin în China s-a schimbat de la „reglementare strictă” la „excludere judiciară cuprinzătoare”. Pentru entitățile străine și comercianții internaționali, utilizarea Bitcoin ca instrument de soluționare a litigiilor în China nu mai este doar un risc de reglementare; este un impas în litigii și o potențială capcană penală.
1. Principalele tendințe judiciare și precedentele cauzelor (2024–2025)Deși instanțele chineze (cum ar fi Tribunalul Popular Songjiang din Shanghai în 2024) au reafirmat sporadic că indivizii pot deține Bitcoin ca „proprietate virtuală”, acestea au închis simultan ușa utilizării sale în comerțul comercial .
Studiu de caz: Precedentul „contractului nul”În mai multe hotărâri din 2024, instanțele chineze au susținut în mod constant că contractele care implică Bitcoin ca mijloc de plată sunt nule ab initio (invalide de la început) .
Logica: Deoarece Bitcoin nu are statut de monedă legală de plată, utilizarea sa pentru „decontarea plăților” încalcă prevederile obligatorii ale legilor privind securitatea financiară.
Riscul: Dacă un furnizor străin livrează bunuri, dar cumpărătorul chinez plătește în Bitcoin (sau nu plătește), furnizorul străin nu poate da în judecată pentru „încălcarea contractului” într-o instanță chineză. Instanța va declara probabil ilegal întregul contract, lăsând furnizorul fără nicio cale de atac legală pentru recuperarea fondurilor.
Pentru cei care utilizează www.hirelawfirm.cn pentru a-și structura comerțul cu China, analiza noastră evidențiază trei „mine terestre” legale specifice:
A. Capcana combaterii spălării banilor (AML)Începând cu 2025, China a integrat tranzacțiile Bitcoin în sistemul său național de monitorizare a combaterii spălării banilor .
Risc: Dacă primiți RMB de la un broker over-the-counter (OTC) pentru a deconta o tranzacție, iar aceste fonduri sunt legate, fie și de la distanță, de o tranzacție „gri” legată de criptomonede, Biroul de Securitate Publică (PSB) vă va bloca contul bancar.
Rezultat: Vă puteți confrunta cu criza „cardului înghețat” (冻结卡) , în care capitalul dumneavoastră circulant este blocat timp de luni – sau chiar ani – în așteptarea unei anchete penale privind „operațiuni comerciale ilegale”.
Utilizarea Bitcoin pentru a ocoli limita anuală de capital de 50.000 de dolari impusă de China sau cotele valutare corporative reprezintă o încălcare directă a reglementărilor Administrației de Stat pentru Valută (SAFE) .
Risc: Tranzacția este clasificată drept „Arbitraj ilegal” sau „Activități bancare clandestine”.
Rezultat: Amenzi administrative mari (adesea 30%–100% din valoarea tranzacției) și includerea pe lista neagră „Credit China” , ceea ce vă poate împiedica permanent să faceți afaceri în țară.
Conform Legii arbitrajului din 2025 a RPC și a regulilor instanțelor actuale, înregistrările blockchain ale transferurilor de Bitcoin sunt rareori acceptate ca „dovadă de plată” în litigiile comerciale, cu excepția cazului în care sunt susținute de o instituție financiară autorizată.
Risc: Nu puteți dovedi că ați plătit pentru bunuri într-un mod recunoscut de legislația chineză.
Rezultat: Pierderea totală a sumei contestate.
Gestionarea acestor riscuri necesită mai mult decât un simplu avocat; este nevoie de o strategie juridică defensivă. La www.hirelawfirm.cn , oferim servicii specializate „Anti-Crypto Risk” pentru traderii internaționali:
Structurare legitimă a plăților: Vă ajutăm să configurați rute de decontare conforme RMB/USD/EUR care evită riscurile „cripto-ramp-urilor”.
Gestionarea crizelor de blocare a conturilor bancare: Dacă contul dumneavoastră este blocat din cauza unei legături accidentale cu o tranzacție cripto, echipa noastră colaborează direct cu PSB pentru a vă dovedi statutul de „bona credință” (Bona Fide) și pentru a vă elibera fondurile.
Audituri ale contractelor comerciale: Ne asigurăm că contractele dumneavoastră sunt valabile în conformitate cu Codul Civil , astfel încât drepturile dumneavoastră să fie opozabile într-o instanță chineză.
În 2025, mesajul de la Beijing este clar: tehnologia Blockchain este încurajată; Bitcoin ca monedă este o crimă. Nu lăsați comerțul vostru să devină un „sacrificiu judiciar” pentru aceste reglementări stricte.
Vizitați www.hirelawfirm.cn astăzi. Asigurați-vă că comerțul dvs. transfrontalier este construit pe stânca conformității legale, nu pe nisipurile mișcătoare ale activelor digitale nereglementate.
Având în vedere cele mai recente interpretări judiciare ale Curții Supreme a Poporului (SPC) și Băncii Populare Chineze (PBOC) de la sfârșitul anilor 2024 și 2025, mediul juridic pentru Bitcoin în China continentală a intrat într-o fază de „Zero protecție judiciară” și „Urmărire penală activă”.
Mai jos este o analiză juridică profesională a riscurilor utilizării Bitcoin în comerț, adaptată special pentru clienții internaționali ai www.hirelawfirm.cn .
1. Precedente judiciare de referință din 2024–2025Hotărârile recente ale Curții Comerciale Internaționale din Shanghai (înființată în decembrie 2024) și ale diferitelor Înalte Curți provinciale au consolidat o doctrină juridică esențială: Regula „ilegalității contraprestației”.
Exemplu de caz (sfârșitul anului 2024): Un exportator german a dat în judecată un cumpărător chinez pentru neplată după ce acesta a încercat să achite o factură de 200.000 de dolari folosind USDT (Tether). Instanța chineză a decis că, deoarece mijlocul de plată (criptomonede) era ilegal, întreaga obligație de plată a rămas „neîndeplinită din punct de vedere legal”.
Capcana „contractului nul”: Chiar dacă aveți un contract semnat, dacă acesta menționează Bitcoin sau USDT ca metodă de plată, instanțele chineze vor declara probabil întregul contract nul în 2025. Nu puteți da în judecată pentru încălcarea contractului și este posibil să pierdeți dreptul de a vă revendica bunurile.
În conformitate cu Legea privind combaterea spălării banilor, recent revizuită (2025) , instituțiile de plată nebancare și băncile se află acum sub un mandat de „supraveghere totală” .
Riscul: Dacă acceptați RMB de la o „casă de schimb valutar” sau un broker OTC care folosește criptomonede pentru a obține acel RMB, contul dvs. va fi semnalat în câteva secunde.
Consecința: O „înghețare legală de clasa 1” (一级司法冻结) . Întregul sold corporativ sau personal este blocat. Poliția (PSB) poate reține fondurile timp de ani de zile ca „venituri din infracțiuni”, chiar dacă sunteți o victimă nevinovată.
Directivele PBOC din 2025 interzic în mod explicit „conexiunile directe” dintre bănci și orice activități de compensare legate de criptomonede.
Riscul: Orice descriere a tranzacției sau „memorandum” care conține cuvinte precum BTC, Crypto, USDT sau chiar anumiți termeni comerciali „codificați” va declanșa închiderea imediată a contului.
Consecința: includerea permanentă pe o listă neagră din partea sistemului bancar chinez.
Deși Bitcoin este încă, din punct de vedere tehnic, o „marfă virtuală”, raportul SPC privind cazurile tipice din iulie 2025 a clarificat faptul că „investițiile private în criptomonede nu sunt drepturi legitime” atunci când intră în conflict cu ordinea financiară publică.
Riscul: Dacă partenerul tău de afaceri te înșeală folosind criptomonede, instanța va refuza probabil să ofere „protecție judiciară” (司法不予保护), ceea ce înseamnă că nu te va ajuta să recuperezi activele digitale pierdute.
În acest mediu cu risc ridicat, www.hirelawfirm.cn oferă expertiza profesională necesară pentru a naviga printre limitele financiare stricte ale Chinei.
Infrastructură de plată legală și „curată”: Ajutăm traderii internaționali să înființeze conturi FTZ (zonă de liber schimb) sau entități FTP Hainan care permit conversia valutară legală și transparentă, fără a atinge piața cripto „gri”.
Negociere PSB și Recuperare Cont: Dacă contul dumneavoastră bancar este blocat din cauza fondurilor criptografice ale unei contrapărți, echipa noastră se ocupă de Lanțul de Probe (证据链) pentru a dovedi statutul dumneavoastră de „Bona Fide” (Buna Credință) către Biroul de Securitate Publică.
„Supape de siguranță” contractuale: Redactăm contracte comerciale bilingve care respectă cu strictețe Legea societăților comerciale din RPC din 2025 , asigurându-ne că termenii dumneavoastră de plată sunt aplicabili din punct de vedere legal și că proprietatea dumneavoastră este protejată de Codul Civil .
Era tranzacționării criptomonedelor din „zona gri” din China a luat sfârșit. Riscurile - de la taxele pentru operațiuni comerciale ilegale (非法经营罪) până la pierderea totală de capital - depășesc cu mult confortul activelor digitale.
Nu lăsați afacerile la voia întâmplării. Vizitați www.hirelawfirm.cn pentru a vă asigura afacerea cu cel mai înalt nivel de apărare juridică în China.
Pentru a vă ajuta să vă protejați interesele comerciale, am conceput acest Raport de Audit privind Siguranța Comercială și Riscul Criptografic . Acest șablon este special conceput pentru clienții www.hirelawfirm.cn pentru a-i ajuta să identifice „semnalele de alarmă” înainte de a semna contracte sau de a accepta plăți în ecosistemul comercial din China.
Raport de audit privind siguranța tranzacțiilor și vulnerabilitățile criptoPregătit de HireLawFirm.cn | Ediția 2025-2026Numele proiectului: [Introduceți numele proiectului comercial]
Contraparte: [Introduceți numele entității chineze]
Data auditului: 22 decembrie 2025
Secțiunea 1: Evaluarea riscului canalului de platăEvaluează modul în care primești sau trimiți fonduri către/dinspre China continentală.
| Modalitate de plată | Nivelul de risc | Implicații juridice (Legea RPC din 2025) |
| SWIFT bancar direct (USD/EUR) | 🟢 Scăzut | Complet conform. Protejat de Codul Civil. |
| CIPS (RMB transfrontalier) | 🟢 Scăzut | Foarte recomandat pentru comerț; cel mai sigur pentru stabilitate pe termen lung. |
| Terță parte licențiată (de exemplu, Payoneer) | 🟡 Mediu | Legal, dar supus unor audituri SAFE (Foreign Exchange) stricte. |
| OTC / „Schimb de bani” (RMB) | 🔴 Înalt | RISC PENAL. Probabilitate mare de „Carte înghețată” (冻结卡). |
| Decontare USDT / BTC / Crypto | ❌ Critic | CONTRACT NUL. Fără cale de atac. Posibile acuzații de „afaceri ilegale”. |
Verificați contractul dumneavoastră comercial pentru aceste protecții legale esențiale.
Specificații valutare:
[ ] Contractul prevede explicit plata într-un mijloc legal de plată (USD, RMB, HKD)?
[ ] Atenție: Dacă se menționează „USDT” sau „Valoarea de piață a BTC”, contractul este nul din punct de vedere legal în China.
Clauza de combatere a spălării banilor (AML):
[ ] Ați inclus o clauză care să impună contrapartidei să demonstreze că sursa fondurilor nu este legată de tranzacționarea cu active virtuale?
[ ] Recomandarea HireLawFirm: Includeți un „Dreptul de reziliere” dacă plata contrapărții provoacă blocarea băncilor.
Jurisdicție și soluționare a litigiilor:
[ ] Există o clauză de „Separare a creanțelor”? (Asigură că, în cazul în care metoda de plată este contestată, livrarea de bunuri subiacentă este în continuare recunoscută).
[ ] Cea mai bună practică: Utilizați arbitrajul internațional Hainan sau arbitrajul Hong Kong pentru o aplicare transfrontalieră mai rapidă.
Dacă oricare dintre următoarele răspunsuri este „DA”, contactați imediat www.hirelawfirm.cn .
Indicator A: Cumpărătorul solicită să vă plătească prin intermediul unui „cont de prieten” sau al unui „cont personal”, în loc de contul corporativ menționat în contract. [Da / Nu]
Steagul B: Cumpărătorul oferă o „primă” (de exemplu, 2-5% peste prețul pieței) dacă acceptați USDT sau un transfer offshore în RMB. [Da / Nu]
Indicator C: Contrapartea refuză să furnizeze Codul său Unic de Credit Social (Licența Comercială) pentru înregistrările KYC. [Da / Nu]
Evaluarea riscului actual: [Scăzut / Moderat / Ridicat]
Acțiune legală necesară:
Risc moderat: Actualizați secțiunea „Termeni de plată” din Acordul principal de servicii (MSA).
Risc ridicat: Opriți imediat transportul și efectuați o analiză prealabilă a originii financiare a contrapărții.
La www.hirelawfirm.cm , nu doar „citim legea” - înțelegem realitatea aplicării acesteia .
Monitorizăm cele mai recente conturi de pe „lista neagră” și tiparele „băncilor clandestine”.
Vă oferim opinia juridică de care aveți nevoie pentru a vă reabilita reputația în fața PSB dacă sunteți prins într-un blocaj accidental.
Reducem decalajul dintre afacerea dumneavoastră internațională și barierele financiare stricte ale Chinei.
