Το bitcoin στην Κίνα αποτελεί αδιέξοδο σε δικαστικές διαμάχες και πιθανή εγκληματική παγίδα

Αντλώντας από τις πρόσφατες δικαστικές τάσεις το 2024 και το 2025, το νομικό τοπίο για το Bitcoin στην Κίνα έχει μετατοπιστεί από την «αυστηρή ρύθμιση» στην «πλήρη δικαστική εξαίρεση». Για τις ξένες οντότητες και τους διεθνείς εμπόρους, η χρήση του Bitcoin ως εργαλείου διακανονισμού στην Κίνα δεν αποτελεί πλέον απλώς έναν κανονιστικό κίνδυνο. Είναι ένα αδιέξοδο σε δικαστικές διαμάχες και μια πιθανή εγκληματική παγίδα.

Ενώ τα κινεζικά δικαστήρια (όπως το Λαϊκό Δικαστήριο Σονγκτζιάνγκ της Σαγκάης το 2024) έχουν σποραδικά επιβεβαιώσει ότι τα άτομα μπορούν να κατέχουν το Bitcoin ως «εικονική ιδιοκτησία», έχουν ταυτόχρονα κλείσει την πόρτα στη χρήση του στο εμπορικό εμπόριο .

Σε αρκετές αποφάσεις του 2024, τα κινεζικά δικαστήρια έχουν επανειλημμένα κρίνει ότι οι συμβάσεις που αφορούν το Bitcoin ως μέσο πληρωμής είναι άκυρες εξαρχής (άκυρες εξαρχής) .

• Η λογική: Επειδή το Bitcoin δεν αποτελεί νόμιμο χρήμα, η χρήση του για «διακανονισμό πληρωμών» παραβιάζει υποχρεωτικές διατάξεις των νόμων περί χρηματοοικονομικής ασφάλειας.

• Ο Κίνδυνος: Εάν ένας ξένος προμηθευτής παραδώσει αγαθά αλλά ο Κινέζος αγοραστής πληρώσει σε Bitcoin (ή δεν πληρώσει), ο ξένος προμηθευτής δεν μπορεί να μηνύσει για «παραβίαση σύμβασης» σε κινεζικό δικαστήριο. Το δικαστήριο πιθανότατα θα κρίνει ολόκληρη τη σύμβαση παράνομη, αφήνοντας τον προμηθευτή χωρίς νομική δυνατότητα για την ανάκτηση χρημάτων.

Για όσους χρησιμοποιούν το www.hirelawfirm.cn  για να δομήσουν το εμπόριο με την Κίνα, η ανάλυσή μας επισημαίνει τρεις συγκεκριμένες νομικές «νάρκες ξηράς»:

Από το 2025, η Κίνα έχει ενσωματώσει τις συναλλαγές Bitcoin στο εθνικό της σύστημα παρακολούθησης της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες .

• Κίνδυνος: Εάν λάβετε RMB από έναν μεσίτη Over-the-Counter (OTC) για να διευθετήσετε μια συναλλαγή και αυτά τα κεφάλαια συνδέονται έστω και ελάχιστα με μια «γκρίζα» συναλλαγή που σχετίζεται με κρυπτονομίσματα, το Γραφείο Δημόσιας Ασφάλειας (PSB) θα παγώσει τον τραπεζικό σας λογαριασμό.

• Αποτέλεσμα: Ενδέχεται να αντιμετωπίσετε την κρίση της «Παγωμένης Κάρτας» (冻结卡) , όπου το κεφάλαιο κίνησης σας είναι δεσμευμένο για μήνες—ή χρόνια—εν αναμονή ποινικής έρευνας για «Παράνομες Επιχειρηματικές Δραστηριότητες».

Η χρήση του Bitcoin για την παράκαμψη του ετήσιου ορίου κεφαλαίου των 50.000 δολαρίων της Κίνας ή των εταιρικών ποσοστώσεων συναλλάγματος αποτελεί άμεση παραβίαση των κανονισμών της Κρατικής Διοίκησης Ξένου Συναλλάγματος (SAFE) .

• Κίνδυνος: Η συναλλαγή ταξινομείται ως «Παράνομη Διαιτησία» ή «Υπόγεια Τραπεζική».

• Αποτέλεσμα: Βαριά διοικητικά πρόστιμα (συχνά 30%–100% της αξίας της συναλλαγής) και συμπερίληψη στη μαύρη λίστα της «Credit China» , η οποία μπορεί να σας εμποδίσει να ασκήσετε επιχειρηματική δραστηριότητα στη χώρα μόνιμα.

Σύμφωνα με τον Νόμο περί Διαιτησίας της ΛΔΚ του 2025 και τους ισχύοντες δικαστικούς κανόνες, τα αρχεία blockchain των μεταφορών Bitcoin σπάνια γίνονται δεκτά ως «Απόδειξη Πληρωμής» σε εμπορικές διαφορές, εκτός εάν υποστηρίζονται από αδειοδοτημένο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.

• Κίνδυνος: Δεν μπορείτε να αποδείξετε ότι πληρώσατε για τα αγαθά με τρόπο που αναγνωρίζεται από την κινεζική νομοθεσία.

• Αποτέλεσμα: Ολική απώλεια του αμφισβητούμενου ποσού.

Η διαχείριση αυτών των κινδύνων απαιτεί κάτι περισσότερο από έναν απλό δικηγόρο. Απαιτεί μια Αμυντική Νομική Στρατηγική. Στο www.hirelawfirm.cn , παρέχουμε εξειδικευμένες υπηρεσίες «Κατά της Καταπολέμησης Κρυπτογραφικών Κινδύνων» για διεθνείς εμπόρους:

• Νόμιμη Δομή Πληρωμών: Σας βοηθάμε να ρυθμίσετε συμβατές διαδρομές διακανονισμού RMB/USD/EUR που παρακάμπτουν τους κινδύνους των "κρυπτονομισμάτων".

• Διαχείριση Κρίσεων Πάγωμα Τραπεζών: Εάν ο λογαριασμός σας έχει παγώσει λόγω τυχαίας σύνδεσης με μια συναλλαγή κρυπτονομισμάτων, η ομάδα μας συνεργάζεται απευθείας με την PSB για να αποδείξει την "Καλή Πίστη" (Bona Fide) κατάσταση σας και να αποδεσμεύσει τα χρήματά σας.

• Έλεγχοι Εμπορικών Συμβάσεων: Διασφαλίζουμε ότι οι συμβάσεις σας είναι έγκυρες σύμφωνα με τον Αστικό Κώδικα , ώστε τα δικαιώματά σας να είναι εκτελεστά σε κινεζικό δικαστήριο.

Το 2025, το μήνυμα από το Πεκίνο είναι σαφές: Η τεχνολογία Blockchain ενθαρρύνεται. Το Bitcoin ως νόμισμα είναι έγκλημα. Μην αφήσετε το εμπόριό σας να γίνει «δικαστική θυσία» σε αυτούς τους αυστηρούς κανονισμούς.

Επισκεφθείτε σήμερα το www.hirelawfirm.cn . Βεβαιωθείτε ότι το διασυνοριακό σας εμπόριο βασίζεται στην τήρηση των νόμων και όχι στην κινούμενη άμμο των μη ρυθμιζόμενων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Υπό το πρίσμα των τελευταίων δικαστικών ερμηνειών από το Ανώτατο Λαϊκό Δικαστήριο (SPC) και τη Λαϊκή Τράπεζα της Κίνας (PBOC) στα τέλη του 2024 και το 2025, το νομικό περιβάλλον για το Bitcoin στην ηπειρωτική Κίνα έχει περάσει σε μια φάση «Μηδενικής Δικαστικής Προστασίας» και «Ενεργού Ποινικής Δίωξης».

Παρακάτω παρατίθεται μια επαγγελματική νομική ανάλυση των κινδύνων χρήσης Bitcoin στο εμπόριο, ειδικά προσαρμοσμένη για διεθνείς πελάτες του www.hirelawfirm.cn .

Πρόσφατες αποφάσεις του Διεθνούς Εμπορικού Δικαστηρίου της Σαγκάης (που συστάθηκε τον Δεκέμβριο του 2024) και διαφόρων επαρχιακών Ανώτατων Δικαστηρίων έχουν εδραιώσει μια κρίσιμη νομική θεωρία: τον Κανόνα της «Παράνομης Αντιπαροχής».

• Παράδειγμα υπόθεσης (τέλη 2024): Ένας Γερμανός εξαγωγέας μήνυσε έναν Κινέζο αγοραστή για μη πληρωμή, αφού ο αγοραστής προσπάθησε να εξοφλήσει ένα τιμολόγιο 200.000 δολαρίων χρησιμοποιώντας USDT (Tether). Το κινεζικό δικαστήριο έκρινε ότι επειδή το μέσο πληρωμής (κρυπτονομίσματα) ήταν παράνομο, ολόκληρη η υποχρέωση πληρωμής παρέμεινε «νομικά ανεκπλήρωτη».

• Η παγίδα της «Άκυρης Σύμβασης»: Ακόμα κι αν έχετε υπογεγραμμένη σύμβαση, εάν αναφέρει Bitcoin ή USDT ως μέθοδο πληρωμής, τα κινεζικά δικαστήρια το 2025 πιθανότατα θα κηρύξουν ολόκληρη τη σύμβαση άκυρη . Δεν μπορείτε να υποβάλετε αγωγή για παραβίαση της σύμβασης και ενδέχεται να χάσετε το δικαίωμα να διεκδικήσετε την επιστροφή των αγαθών σας.

Σύμφωνα με τον πρόσφατα αναθεωρημένο νόμο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (2025) , τα μη τραπεζικά ιδρύματα πληρωμών και οι τράπεζες τελούν πλέον υπό εντολή «Πλήρους Επιτήρησης» .

• Ο Κίνδυνος: Εάν δεχτείτε RMB από έναν «συναλλακτήριο συναλλάγματος» ή έναν OTC μεσίτη που χρησιμοποιεί κρυπτονομίσματα για την προμήθεια αυτού του RMB, ο λογαριασμός σας θα επισημανθεί μέσα σε δευτερόλεπτα.

• Η συνέπεια: « Νομικό πάγωμα κατηγορίας 1» (一级司法冻结) . Ολόκληρο το εταιρικό ή προσωπικό σας υπόλοιπο είναι κλειδωμένο. Η αστυνομία (PSB) μπορεί να κρατάει τα κεφάλαια για χρόνια ως «προϊόντα εγκλήματος», ακόμη και αν είστε αθώο θύμα.

Οι οδηγίες της PBOC του 2025 απαγορεύουν ρητά τις «άμεσες συνδέσεις» μεταξύ τραπεζών και οποιωνδήποτε δραστηριοτήτων εκκαθάρισης που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα.

• Ο Κίνδυνος: Οποιαδήποτε περιγραφή συναλλαγής ή «σημείωμα» που περιέχει λέξεις όπως BTC, Crypto, USDT ή ακόμα και ορισμένους «κωδικοποιημένους» όρους συναλλαγών θα προκαλέσει άμεσο τερματισμό του λογαριασμού.

• Η συνέπεια: Μόνιμη μαύρη λίστα από το κινεζικό τραπεζικό σύστημα.

Ενώ το Bitcoin εξακολουθεί τεχνικά να είναι ένα «εικονικό εμπόρευμα», η έκθεση Τυπικών Περιπτώσεων του SPC του Ιουλίου 2025 διευκρίνισε ότι «οι ιδιωτικές επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα δεν αποτελούν νόμιμα δικαιώματα» όταν συγκρούονται με τη δημόσια οικονομική τάξη.

• Ο Κίνδυνος: Εάν ο επιχειρηματικός σας συνεργάτης σας εξαπατήσει χρησιμοποιώντας κρυπτονομίσματα, το δικαστήριο πιθανότατα θα αρνηθεί να σας παράσχει «δικαστική προστασία» (司法不予保护), που σημαίνει ότι δεν θα σας βοηθήσει να ανακτήσετε τα χαμένα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.

Σε αυτό το περιβάλλον υψηλού κινδύνου, το www.hirelawfirm.cn  παρέχει την επαγγελματική εμπειρογνωμοσύνη που είναι απαραίτητη για την πλοήγηση στα αυστηρά οικονομικά όρια της Κίνας.

• Νομική «Καθαρή» Υποδομή Πληρωμών: Βοηθάμε τους διεθνείς εμπόρους να δημιουργήσουν λογαριασμούς FTZ (Ζώνη Ελεύθερου Εμπορίου) ή οντότητες FTP Hainan που επιτρέπουν νόμιμη, διαφανή μετατροπή συναλλάγματος χωρίς να αγγίζουν την «γκρίζα» αγορά κρυπτονομισμάτων.

• Διαπραγμάτευση PSB και Ανάκτηση Λογαριασμού: Εάν ο τραπεζικός σας λογαριασμός έχει δεσμευτεί λόγω κεφαλαίων που συνδέονται με κρυπτονομίσματα ενός αντισυμβαλλομένου, η ομάδα μας χειρίζεται την Αλυσίδα Αποδεικτικών Στοιχείων (证据链) για να αποδείξει την κατάσταση "Καλής Πίστης" (Bona Fide) σας στο Γραφείο Δημόσιας Ασφάλειας.

• Συμβατικές «Βαλβίδες Ασφαλείας»: Συντάσσουμε δίγλωσσες εμπορικές συμβάσεις που τηρούν αυστηρά τον Νόμο περί Εταιρειών της ΛΔΚ του 2025 , διασφαλίζοντας ότι οι όροι πληρωμής σας είναι νομικά εκτελεστοί και η περιουσία σας προστατεύεται από τον Αστικό Κώδικα .

Η εποχή του εμπορίου κρυπτονομισμάτων σε «Γκρίζες Ζώνες» στην Κίνα έχει τελειώσει. Οι κίνδυνοι —από τις χρεώσεις για παράνομες επιχειρηματικές δραστηριότητες (非法经营罪) έως την πλήρη απώλεια κεφαλαίου— υπερτερούν κατά πολύ της ευκολίας των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Μην αφήνετε την επιχείρησή σας στην τύχη. Επισκεφθείτε το www.hirelawfirm.cn  για να ασφαλίσετε την επιχείρησή σας με το υψηλότερο επίπεδο νομικής προστασίας στην Κίνα.

Για να σας βοηθήσω να προστατεύσετε τα επιχειρηματικά σας συμφέροντα, σχεδίασα αυτήν την Έκθεση Ελέγχου Εμπορικής Ασφάλειας και Κινδύνου Κρυπτονομισμάτων . Αυτό το πρότυπο έχει δημιουργηθεί ειδικά για τους πελάτες του www.hirelawfirm.cn  για να τους βοηθήσει να εντοπίσουν "κόκκινες σημαίες" πριν υπογράψουν συμβόλαια ή αποδεχτούν πληρωμές στο εμπορικό οικοσύστημα της Κίνας.

Όνομα Έργου: [Εισαγωγή Ονόματος Εμπορικού Έργου]

Αντισυμβαλλόμενος: [Εισαγωγή ονόματος κινεζικής οντότητας]

Ημερομηνία ελέγχου: 22 Δεκεμβρίου 2025

Αξιολογήστε τον τρόπο με τον οποίο λαμβάνετε ή στέλνετε χρήματα από/προς την ηπειρωτική Κίνα.

Ελέγξτε την εμπορική σας σύμβαση για αυτές τις βασικές νομικές προστασίες.

Εάν οποιοδήποτε από τα παρακάτω είναι «ΝΑΙ», επικοινωνήστε αμέσως με το www.hirelawfirm.cn .

• Σημαία Α: Ο αγοραστής ζητά να σας πληρώσει μέσω ενός «λογαριασμού φίλου» ή ενός «προσωπικού λογαριασμού» αντί του εταιρικού λογαριασμού που αναφέρεται στη σύμβαση. [Ναι / Όχι]

• Σημαία Β: Ο αγοραστής προσφέρει ένα «ασφάλιστρο» (π.χ., 2-5% πάνω από την τιμή αγοράς) εάν αποδεχτείτε μεταφορά USDT ή υπεράκτια μεταφορά RMB. [Ναι / Όχι]

• Σημαία Γ: Ο ​​αντισυμβαλλόμενος αρνείται να παράσχει τον Ενοποιημένο Κωδικό Κοινωνικής Πίστωσης (Άδεια Επιχείρησης) για τα αρχεία KYC σας. [Ναι / Όχι]

Τρέχουσα Εκτίμηση Κινδύνου: [Χαμηλή / Μέτρια / Υψηλή]

Απαιτούμενες νομικές ενέργειες:

• Μέτριος Κίνδυνος: Ενημερώστε την ενότητα "Όροι Πληρωμής" της Κύριας Σύμβασης Παροχής Υπηρεσιών (MSA).

• Υψηλός Κίνδυνος: Διακοπή άμεσης αποστολής και διεξαγωγή δέουσας επιμέλειας ιστορικού σχετικά με την οικονομική προέλευση του αντισυμβαλλομένου.

Στο www.hirelawfirm.cm , δεν απλώς «διαβάζουμε τον νόμο» — κατανοούμε την πραγματικότητα εφαρμογής του .

• Παρακολουθούμε τους πιο πρόσφατους λογαριασμούς που βρίσκονται σε «μαύρη λίστα» και τα μοτίβα «υπόγειας τράπεζας».

• Παρέχουμε τη Νομική Γνώμη που χρειάζεστε για να καθαρίσετε το όνομά σας από τον PSB σε περίπτωση που παγιδευτείτε κατά λάθος.

• Γεφυρώνουμε το χάσμα μεταξύ της διεθνούς επιχείρησής σας και του αυστηρού οικονομικού τείχους προστασίας της Κίνας.