Исходя из последних судебных тенденций 2024 и 2025 годов, правовая ситуация с биткоином в Китае изменилась от «строгого регулирования» к «всеобъемлющему судебному исключению». Для иностранных компаний и международных трейдеров использование биткоина в качестве инструмента расчетов в Китае перестало быть просто регуляторным риском; это тупик в судебных разбирательствах и потенциальная уголовная ловушка.
1. Ключевые судебные тенденции и прецеденты (2024–2025 гг.)Хотя китайские суды (например, Народный суд Сунцзяна в Шанхае в 2024 году) периодически подтверждали, что физические лица могут владеть биткоинами как «виртуальной собственностью», они одновременно закрыли дверь для их использования в коммерческой торговле .
Пример из практики: прецедент «недействительного контракта».В ряде решений 2024 года китайские суды неизменно утверждали, что договоры, предусматривающие использование биткоинов в качестве средства платежа, являются недействительными с самого начала ( void ab initio ) .
Логика: Поскольку биткойн не имеет статуса законного платежного средства, его использование для «расчетов по платежам» нарушает обязательные положения законов о финансовых ценных бумагах.
Риск: Если иностранный поставщик поставляет товар, но китайский покупатель оплачивает его в биткоинах (или не оплачивает), иностранный поставщик не может подать иск о «нарушении контракта» в китайский суд. Суд, скорее всего, признает весь контракт незаконным, лишив поставщика законных средств для возврата денег.
Для тех, кто использует сайт www.hirelawfirm.cn для структурирования своих сделок с Китаем, наш анализ выделяет три конкретных юридических «подводных камня»:
А. Ловушка противодействия отмыванию денег (AML).По состоянию на 2025 год Китай интегрировал транзакции с биткоинами в свою национальную систему мониторинга противодействия отмыванию денег .
Риск: Если вы получаете юани от внебиржевого брокера для расчетов по сделке, и эти средства хотя бы отдаленно связаны с криптовалютной «серой» транзакцией, Бюро общественной безопасности (БОС) заморозит ваш банковский счет.
Результат: Вы можете столкнуться с кризисом «замороженной карты» (冻结卡) , когда ваш оборотный капитал будет заблокирован на месяцы — или годы — в ожидании уголовного расследования по делу о «незаконной предпринимательской деятельности».
Использование биткоинов для обхода установленного Китаем годового лимита капитала в 50 000 долларов или квот на корпоративную валюту является прямым нарушением правил Государственного управления валютного контроля (SAFE) .
Риск: Данная транзакция классифицируется как «незаконный арбитраж» или «подпольная банковская деятельность».
Результат: Крупные административные штрафы (часто от 30% до 100% от стоимости сделки) и включение в черный список «Credit China» , что может навсегда запретить вам вести бизнес в стране.
В соответствии с Законом КНР об арбитраже от 2025 года и действующими правилами судов, записи в блокчейне о переводах биткоинов редко принимаются в качестве «доказательства платежа» в коммерческих спорах, если они не подтверждены лицензированным финансовым учреждением.
Риск: Вы не сможете доказать, что оплатили товар способом, который признается китайским законодательством.
Результат: Полная потеря спорной суммы.
Для управления этими рисками требуется не только юрист, но и защитная юридическая стратегия. На сайте www.hirelawfirm.cn мы предоставляем специализированные услуги по «защите от крипторисков» для международных трейдеров:
Законное структурирование платежей: Мы помогаем вам настроить соответствующие требованиям расчетные пути в юанях/долларах США/евро, позволяющие обойти риски, связанные с «криптовалютными ловушками».
Управление кризисными ситуациями, связанными с заморозкой банковских счетов: Если ваш счет заморожен из-за случайной привязки к криптовалютной транзакции, наша команда напрямую сотрудничает с банком Филиппин, чтобы подтвердить вашу добросовестность и разблокировать ваши средства.
Аудит торговых контрактов: Мы гарантируем, что ваши контракты соответствуют требованиям Гражданского кодекса , чтобы ваши права могли быть защищены в китайском суде.
В 2025 году послание из Пекина ясно: технология блокчейн приветствуется; использование биткоина в качестве валюты является преступлением. Не позволяйте вашим сделкам стать «судебной жертвой» этим строгим правилам.
Посетите сайт www.hirelawfirm.cn сегодня. Убедитесь, что ваша трансграничная торговля строится на прочном фундаменте соблюдения законодательства, а не на зыбких песках нерегулируемых цифровых активов.
В свете последних судебных решений Верховного народного суда (ВНС) и Народного банка Китая (НБК), принятых в конце 2024 и 2025 годов, правовая среда для биткоина в материковом Китае перешла в фазу «нулевой судебной защиты» и «активного уголовного преследования».
Ниже представлен профессиональный юридический анализ рисков использования биткойнов в торговле, специально разработанный для международных клиентов www.hirelawfirm.cn .
1. Знаковые судебные прецеденты 2024–2025 годовНедавние решения Шанхайского международного коммерческого суда (созданного в декабре 2024 года) и различных провинциальных высших судов закрепили важнейшую правовую доктрину: правило «незаконности встречного предоставления».
Пример из практики (конец 2024 г.): Немецкий экспортер подал в суд на китайского покупателя за неплатеж после того, как тот попытался оплатить счет на 200 000 долларов США с помощью USDT (Tether). Китайский суд постановил, что, поскольку средство платежа (криптовалюта) является незаконным, все платежные обязательства остаются «юридически невыполненными».
Ловушка «недействительного контракта»: даже если у вас есть подписанный контракт, и в нем в качестве способа оплаты указаны Bitcoin или USDT, китайские суды в 2025 году, скорее всего, признают весь контракт недействительным . Вы не сможете подать в суд за нарушение контракта и можете потерять право на возврат товара.
В соответствии с недавно пересмотренным Законом о борьбе с отмыванием денег (2025 г.) небанковские платежные учреждения и банки теперь находятся под полным контролем .
Риск: Если вы принимаете юани от «обменника» или внебиржевого брокера, который использует криптовалюту для получения этих юаней, ваш аккаунт будет помечен в течение нескольких секунд.
Последствия: « Замораживание средств первого класса» (一级司法冻结) . Весь ваш корпоративный или личный баланс блокируется. Полиция может удерживать средства в течение многих лет как «доходы от преступной деятельности», даже если вы являетесь невиновной жертвой.
Директивы Народного банка Китая от 2025 года прямо запрещают «прямые связи» между банками и любой клиринговой деятельностью, связанной с криптовалютами.
Риск: Любое описание транзакции или «примечание», содержащее слова типа BTC, Crypto, USDT или даже определенные «закодированные» торговые термины, приведет к немедленному закрытию учетной записи.
Последствия: Пожизненное внесение в черный список китайской банковской системы.
Хотя биткойн технически по-прежнему является «виртуальным товаром», в отчете SPC за июль 2025 года «Типичные случаи» было уточнено, что «частные криптоинвестиции не являются законными правами», когда они противоречат общественному финансовому порядку.
Риск: Если ваш деловой партнер обманет вас, используя криптовалюту, суд, скорее всего, откажет в предоставлении «судебной защиты» (司法不予保护), то есть не поможет вам вернуть утраченные цифровые активы.
В этой среде высокого риска компания www.hirelawfirm.cn предоставляет профессиональную экспертизу, необходимую для преодоления строгих финансовых ограничений Китая.
Легальная «чистая» платежная инфраструктура: мы помогаем международным трейдерам создавать счета в зонах свободной торговли (ЗСТ) или создавать организации на Хайнане в рамках FTP , что позволяет осуществлять легальную и прозрачную конвертацию валюты без участия в «сером» криптовалютном рынке.
Переговоры с Бюро общественной безопасности и восстановление счета: Если ваш банковский счет заморожен из-за средств контрагента, связанных с криптовалютой, наша команда занимается составлением цепочки доказательств (证据链) , чтобы доказать Бюро общественной безопасности вашу добросовестность (Bona Fide).
Договорные «предохранительные клапаны»: Мы составляем двуязычные торговые договоры, строго соответствующие Закону КНР о компаниях 2025 года , гарантируя юридическую силу ваших условий оплаты и защиту вашей собственности в соответствии с Гражданским кодексом .
Эпоха «серой зоны» криптовалютной торговли в Китае закончилась. Риски — от обвинений в незаконной деятельности до полной потери капитала — значительно перевешивают удобство цифровых активов.
Не полагайтесь на случай. Посетите сайт www.hirelawfirm.cn , чтобы обеспечить своему бизнесу юридическую защиту высочайшего уровня в Китае.
Чтобы помочь вам защитить ваши деловые интересы, я разработал этот отчет по аудиту безопасности торговли и крипторисков . Этот шаблон специально создан для клиентов www.hirelawfirm.cn , чтобы помочь им выявлять «тревожные сигналы» до подписания контрактов или принятия платежей в торговой экосистеме Китая.
Отчет об аудите безопасности торговли и уязвимости к криптовалютамПодготовлено HireLawFirm.cn | Издание 2025-2026 гг.Название проекта: [Вставьте название торгового проекта]
Контрагент: [Вставьте название китайской организации]
Дата аудита: 22 декабря 2025 г.
Раздел 1: Оценка рисков платежных каналовПроанализируйте способы получения и отправки средств в/из материкового Китая.
| Способ оплаты | Уровень риска | Правовые последствия (Закон КНР 2025 года) |
| Прямой банковский перевод SWIFT (USD/EUR) | 🟢 Низкий | Полностью соответствует требованиям. Защищено Гражданским кодексом. |
| CIPS (Трансграничный юань) | 🟢 Низкий | Настоятельно рекомендуется для торговли; наиболее безопасен для обеспечения долгосрочной стабильности. |
| Лицензированная третья сторона (например, Payoneer) | 🟡 Средний | Законно, но подлежит строгой проверке со стороны SAFE (Балансовая система). |
| Внебиржевой рынок / «Обменник» (юань) | 🔴 Высокий | УГОЛОВНЫЙ РИСК. Высокая вероятность «Замороженной карты» (冻结卡). |
| USDT / BTC / Криптовалютные расчеты | ❌ Критический | ДОГОВОР НЕДЕЙСТВИТЕЛЕН. Юридические средства защиты отсутствуют. Возможны обвинения в «незаконной деятельности». |
Проверьте свой торговый договор на наличие этих важных правовых гарантий.
Спецификация валюты:
[ ] Указано ли в договоре прямо, что оплата производится законным платежным средством (доллар США, юань, гонконгский доллар)?
[ ] Предупреждение: Если в контракте упоминаются «USDT» или «Рыночная стоимость BTC», он юридически недействителен в Китае.
Пункт о противодействии отмыванию денег (AML):
[ ] Включили ли вы пункт, требующий от контрагента доказать, что источник средств не связан с торговлей виртуальными активами?
[ ] Рекомендация HireLawFirm: Включите пункт «Право на расторжение договора», если платеж контрагента приведет к блокировке банковских счетов.
Юрисдикция и разрешение споров:
[ ] Есть ли пункт о «разделении претензий»? (Гарантирует, что в случае оспаривания способа оплаты фактическая поставка товара все равно будет признана).
[ ] Рекомендации: Для более быстрого трансграничного исполнения решений используйте Хайнаньский международный арбитраж или Гонконгский арбитраж .
Если хотя бы на один из следующих вопросов вы ответили «ДА», немедленно свяжитесь с www.hirelawfirm.c n.
Признак A: Покупатель просит произвести оплату через «счет друга» или «личный счет», а не через корпоративный счет, указанный в договоре. [Да / Нет]
Флаг B: Покупатель предлагает «премию» (например, 2-5% сверх рыночной цены), если вы принимаете USDT или перевод в юанях из-за рубежа. [Да / Нет]
Флаг C: Контрагент отказывается предоставить свой Единый код социального кредита (лицензию на ведение бизнеса) для ваших данных KYC. [Да / Нет]
Текущая оценка риска: [Низкий / Умеренный / Высокий]
Необходимы юридические действия:
Умеренный риск: обновите раздел «Условия оплаты» в вашем Генеральном договоре на оказание услуг (ГДА).
Высокий риск: Немедленно остановить отгрузку и провести комплексную проверку финансового положения контрагента.
На сайте www.hirelawfirm.cm мы не просто "читаем законы" — мы понимаем реальность их применения .
Мы отслеживаем последние данные о счетах, внесенных в «черный список», и схемы работы «подпольных банков».
Мы предоставим вам юридическое заключение, необходимое для того, чтобы очистить ваше имя перед PSB (Бюро государственной поддержки), если вы случайно попали под блокировку вашего аккаунта.
Мы помогаем преодолеть разрыв между вашим международным бизнесом и строгим финансовым барьером Китая.
