Dựa trên các xu hướng pháp lý gần đây trong năm 2024 và 2025, khung pháp lý dành cho Bitcoin tại Trung Quốc đã chuyển từ "quy định nghiêm ngặt" sang "loại trừ pháp lý toàn diện". Đối với các tổ chức nước ngoài và các nhà giao dịch quốc tế, việc sử dụng Bitcoin làm công cụ thanh toán tại Trung Quốc không còn chỉ là rủi ro về mặt pháp lý; đó còn là ngõ cụt kiện tụng và tiềm ẩn nguy cơ phạm tội.
1. Các xu hướng tư pháp chính và tiền lệ pháp lý (2024–2025)Mặc dù các tòa án Trung Quốc (như Tòa án Nhân dân Thượng Hải Songjiang năm 2024) đã nhiều lần khẳng định rằng cá nhân có thể nắm giữ Bitcoin như "tài sản ảo", nhưng đồng thời họ cũng đóng cửa việc sử dụng nó trong thương mại .
Nghiên cứu trường hợp: Tiền lệ về "Hợp đồng vô hiệu"Trong một số phán quyết năm 2024, các tòa án Trung Quốc đã nhất quán khẳng định rằng các hợp đồng sử dụng Bitcoin làm phương tiện thanh toán là vô hiệu ngay từ đầu (vô hiệu về mặt nguyên tắc) .
Lý do: Vì Bitcoin không có tư cách pháp nhân, việc sử dụng nó để "thanh toán" vi phạm các điều khoản bắt buộc của luật an ninh tài chính.
Rủi ro: Nếu nhà cung cấp nước ngoài giao hàng nhưng người mua Trung Quốc thanh toán bằng Bitcoin (hoặc không thanh toán), nhà cung cấp nước ngoài không thể kiện "vi phạm hợp đồng" tại tòa án Trung Quốc. Tòa án có thể sẽ phán quyết toàn bộ hợp đồng là bất hợp pháp, khiến nhà cung cấp không còn cách nào để đòi lại tiền.
Đối với những người sử dụng www.hirelawfirm.cn để cơ cấu hoạt động thương mại với Trung Quốc, phân tích của chúng tôi chỉ ra ba "cạm bẫy pháp lý" cụ thể:
A. Cạm bẫy chống rửa tiền (AML)Tính đến năm 2025, Trung Quốc đã tích hợp các giao dịch Bitcoin vào hệ thống giám sát chống rửa tiền quốc gia .
Rủi ro: Nếu bạn nhận Nhân dân tệ từ một nhà môi giới giao dịch phi tập trung (OTC) để thanh toán giao dịch, và số tiền đó có liên quan dù chỉ gián tiếp đến một giao dịch "mờ ám" liên quan đến tiền điện tử, Cục Công an (PSB) sẽ đóng băng tài khoản ngân hàng của bạn.
Kết quả: Bạn có thể phải đối mặt với khủng hoảng "Thẻ bị đóng băng" (冻结卡) , trong đó vốn lưu động của bạn bị khóa trong nhiều tháng—hoặc nhiều năm—trong khi chờ đợi cuộc điều tra hình sự về "Hoạt động kinh doanh bất hợp pháp".
Việc sử dụng Bitcoin để vượt qua giới hạn vốn hàng năm 50.000 USD hoặc hạn mức ngoại hối của doanh nghiệp tại Trung Quốc là hành vi vi phạm trực tiếp các quy định của Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước (SAFE) .
Rủi ro: Giao dịch này được xếp vào loại "Giao dịch chênh lệch giá bất hợp pháp" hoặc "Ngân hàng ngầm".
Kết quả: Phạt hành chính nặng (thường từ 30% đến 100% giá trị giao dịch) và bị đưa vào danh sách đen "Credit China" , điều này có thể khiến bạn bị cấm kinh doanh tại quốc gia này vĩnh viễn.
Theo Luật Trọng tài Trung Quốc năm 2025 và các quy tắc tòa án hiện hành, các bản ghi blockchain về giao dịch Bitcoin hiếm khi được chấp nhận là "Bằng chứng thanh toán" trong các tranh chấp thương mại trừ khi chúng được bảo đảm bởi một tổ chức tài chính được cấp phép.
Rủi ro: Bạn không thể chứng minh mình đã thanh toán cho hàng hóa theo cách được pháp luật Trung Quốc công nhận.
Kết quả: Toàn bộ số tiền tranh chấp bị mất.
Đối phó với những rủi ro này không chỉ cần đến luật sư; mà còn cần một Chiến lược Pháp lý Phòng thủ. Tại www.hirelawfirm.cn , chúng tôi cung cấp các dịch vụ chuyên biệt về "Chống rủi ro tiền điện tử" cho các nhà giao dịch quốc tế:
Cấu trúc thanh toán hợp pháp: Chúng tôi giúp bạn thiết lập các kênh thanh toán RMB/USD/EUR tuân thủ quy định, tránh được rủi ro từ các "lối thoát tiền điện tử".
Quản lý khủng hoảng đóng băng tài khoản ngân hàng: Nếu tài khoản của bạn bị đóng băng do vô tình liên kết với giao dịch tiền điện tử, nhóm của chúng tôi sẽ làm việc trực tiếp với PSB để chứng minh tình trạng "thiện chí" của bạn và giải phóng tiền của bạn.
Kiểm toán hợp đồng thương mại: Chúng tôi đảm bảo các hợp đồng của bạn hợp lệ theo Bộ luật Dân sự để quyền lợi của bạn được thực thi tại tòa án Trung Quốc.
Thông điệp từ Bắc Kinh năm 2025 rất rõ ràng: Công nghệ Blockchain được khuyến khích; Bitcoin với tư cách là một loại tiền tệ bị coi là tội phạm. Đừng để giao dịch của bạn trở thành "vật tế thần" cho những quy định nghiêm ngặt này.
Hãy truy cập www.hirelawfirm.cn ngay hôm nay. Đảm bảo hoạt động thương mại xuyên biên giới của bạn được xây dựng trên nền tảng tuân thủ pháp luật, chứ không phải trên bãi cát lún của các tài sản kỹ thuật số không được kiểm soát.
Dựa trên các diễn giải pháp lý mới nhất từ Tòa án Nhân dân Tối cao (SPC) và Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) vào cuối năm 2024 và năm 2025, môi trường pháp lý đối với Bitcoin tại Trung Quốc đại lục đã chuyển sang giai đoạn "Không có sự bảo hộ của tòa án" và "Truy tố hình sự tích cực".
Dưới đây là phân tích pháp lý chuyên nghiệp về các rủi ro khi sử dụng Bitcoin trong giao dịch, được biên soạn riêng cho khách hàng quốc tế của www.hirelawfirm.cn .
1. Các tiền lệ pháp lý mang tính bước ngoặt năm 2024–2025Các phán quyết gần đây của Tòa án Thương mại Quốc tế Thượng Hải (thành lập tháng 12 năm 2024) và nhiều Tòa án cấp cao tỉnh đã củng cố một học thuyết pháp lý quan trọng: Quy tắc "Tính bất hợp pháp của giá trị đối ứng".
Ví dụ thực tế (Cuối năm 2024): Một nhà xuất khẩu người Đức đã kiện một người mua Trung Quốc vì không thanh toán sau khi người mua này cố gắng thanh toán hóa đơn trị giá 200.000 đô la bằng USDT (Tether). Tòa án Trung Quốc phán quyết rằng vì phương thức thanh toán (tiền điện tử) là bất hợp pháp, toàn bộ nghĩa vụ thanh toán vẫn "chưa được thực hiện về mặt pháp lý".
Cạm bẫy "Hợp đồng vô hiệu": Ngay cả khi bạn có hợp đồng đã ký, nếu hợp đồng đó đề cập đến Bitcoin hoặc USDT như một phương thức thanh toán, các tòa án Trung Quốc vào năm 2025 rất có thể sẽ tuyên bố toàn bộ hợp đồng vô hiệu . Bạn không thể kiện vì vi phạm hợp đồng và có thể mất quyền đòi lại hàng hóa của mình.
Theo Luật Chống rửa tiền sửa đổi mới (2025) , các tổ chức thanh toán phi ngân hàng và các ngân hàng hiện đang chịu sự giám sát "toàn diện" .
Rủi ro: Nếu bạn chấp nhận Nhân dân tệ từ "người đổi tiền" hoặc nhà môi giới OTC sử dụng tiền điện tử để đổi Nhân dân tệ, tài khoản của bạn sẽ bị gắn cờ trong vòng vài giây.
Hậu quả: " Lệnh phong tỏa pháp lý cấp 1" (一级司法冻结) . Toàn bộ số dư tài khoản doanh nghiệp hoặc cá nhân của bạn bị khóa. Cảnh sát (PSB) có thể giữ số tiền này trong nhiều năm với lý do "tài sản thu được từ tội phạm", ngay cả khi bạn là nạn nhân vô tội.
Chỉ thị năm 2025 của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) nghiêm cấm rõ ràng "các kết nối trực tiếp" giữa các ngân hàng và bất kỳ hoạt động thanh toán bù trừ nào liên quan đến tiền điện tử.
Rủi ro: Bất kỳ mô tả giao dịch hoặc "ghi chú" nào chứa các từ như BTC, Crypto, USDT, hoặc thậm chí một số thuật ngữ giao dịch "mã hóa" nhất định sẽ dẫn đến việc tài khoản bị chấm dứt ngay lập tức.
Hậu quả: Bị đưa vào danh sách đen vĩnh viễn của hệ thống ngân hàng Trung Quốc.
Mặc dù Bitcoin về mặt kỹ thuật vẫn là một "hàng hóa ảo", báo cáo "Các trường hợp điển hình" tháng 7 năm 2025 của SPC đã làm rõ rằng "các khoản đầu tư tiền điện tử tư nhân không phải là quyền hợp pháp" khi chúng xung đột với trật tự tài chính công.
Rủi ro: Nếu đối tác kinh doanh của bạn lừa đảo bạn bằng tiền điện tử, tòa án có thể sẽ từ chối cung cấp "sự bảo hộ tư pháp" (司法不予保护), nghĩa là họ sẽ không giúp bạn thu hồi tài sản kỹ thuật số bị mất.
Trong môi trường đầy rủi ro này, www.hirelawfirm.cn cung cấp chuyên môn cần thiết để giúp bạn vượt qua những rào cản tài chính nghiêm ngặt của Trung Quốc.
Hạ tầng thanh toán hợp pháp và "sạch": Chúng tôi hỗ trợ các nhà giao dịch quốc tế thiết lập tài khoản Khu Thương mại Tự do (FTZ) hoặc các thực thể FTP Hải Nam , cho phép chuyển đổi tiền tệ hợp pháp và minh bạch mà không cần tham gia vào thị trường tiền điện tử "xám".
Đàm phán và khôi phục tài khoản PSB: Nếu tài khoản ngân hàng của bạn bị đóng băng do tiền liên kết với tiền điện tử của đối tác, nhóm của chúng tôi sẽ xử lý Chuỗi bằng chứng (证据链) để chứng minh tình trạng "thiện chí" của bạn với Cục Công an.
Các "van an toàn" trong hợp đồng: Chúng tôi soạn thảo các hợp đồng thương mại song ngữ tuân thủ nghiêm ngặt Luật Công ty Trung Quốc năm 2025 , đảm bảo các điều khoản thanh toán của bạn có hiệu lực pháp lý và tài sản của bạn được bảo vệ theo Bộ luật Dân sự .
Kỷ nguyên giao dịch tiền điện tử "vùng xám" ở Trung Quốc đã kết thúc. Rủi ro—từ các cáo buộc về hoạt động kinh doanh bất hợp pháp (非法经营罪) đến việc mất toàn bộ vốn—lớn hơn nhiều so với sự tiện lợi của tài sản kỹ thuật số.
Đừng phó mặc việc kinh doanh của bạn cho may rủi. Hãy truy cập www.hirelawfirm.cn để bảo vệ doanh nghiệp của bạn với sự hỗ trợ pháp lý hàng đầu của Trung Quốc.
Để giúp bạn bảo vệ quyền lợi kinh doanh, tôi đã thiết kế Báo cáo Kiểm toán An toàn Thương mại & Rủi ro Tiền điện tử này . Mẫu này được thiết kế riêng cho khách hàng của www.hirelawfirm.cn nhằm giúp họ nhận diện các "dấu hiệu cảnh báo" trước khi ký hợp đồng hoặc chấp nhận thanh toán trong hệ sinh thái thương mại Trung Quốc.
Báo cáo kiểm toán về an toàn giao dịch và lỗ hổng bảo mật tiền điện tửĐược biên soạn bởi HireLawFirm.cn | Phiên bản 2025-2026Tên dự án: [Nhập tên dự án thương mại]
Đối tác: [Điền tên đơn vị Trung Quốc]
Ngày kiểm toán: 22 tháng 12 năm 2025
Phần 1: Đánh giá rủi ro kênh thanh toánHãy đánh giá lại cách bạn nhận hoặc gửi tiền đến/từ Trung Quốc đại lục.
| Phương thức thanh toán | Mức độ rủi ro | Ý nghĩa pháp lý (Luật Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa năm 2025) |
| Giao dịch SWIFT trực tiếp với ngân hàng (USD/EUR) | 🟢 Thấp | Hoàn toàn tuân thủ pháp luật. Được bảo vệ theo Bộ luật Dân sự. |
| CIPS (Nhân dân tệ xuyên biên giới) | 🟢 Thấp | Rất khuyến khích giao dịch; an toàn nhất cho sự ổn định lâu dài. |
| Bên thứ ba được cấp phép (ví dụ: Payoneer) | 🟡 Trung bình | Hợp pháp, nhưng phải tuân thủ các cuộc kiểm toán nghiêm ngặt của SAFE (Cơ quan Quản lý Ngoại hối). |
| Máy đổi tiền OTC (Nhân dân tệ) | 🔴 Cao | RỦI RO HÌNH SỰ. Khả năng cao là "Thẻ đóng băng" (冻结卡). |
| Thanh toán USDT / BTC / Tiền điện tử | ❌ Nghiêm trọng | HỢP ĐỒNG VÔ HIỆU. Không có quyền khiếu nại pháp lý. Có thể bị buộc tội "kinh doanh bất hợp pháp". |
Hãy kiểm tra hợp đồng thương mại của bạn để biết các điều khoản bảo vệ pháp lý thiết yếu này.
Thông số tiền tệ:
[ ] Hợp đồng có ghi rõ việc thanh toán bằng đơn vị tiền tệ hợp pháp (USD, RMB, HKD) không?
[ ] Cảnh báo: Nếu có đề cập đến "USDT" hoặc "Giá trị thị trường của BTC", hợp đồng sẽ vô hiệu về mặt pháp lý tại Trung Quốc.
Điều khoản chống rửa tiền (AML):
[ ] Bạn đã đưa vào điều khoản yêu cầu đối tác chứng minh nguồn vốn không liên quan đến giao dịch tài sản ảo chưa?
[ ] Khuyến nghị của HireLawFirm: Bao gồm điều khoản "Quyền chấm dứt hợp đồng" nếu khoản thanh toán của bên kia gây ra tình trạng đóng băng tài khoản ngân hàng.
Thẩm quyền và giải quyết tranh chấp:
[ ] Có điều khoản "Tách biệt các yêu cầu bồi thường" không? (Đảm bảo rằng nếu phương thức thanh toán bị tranh chấp, việc giao hàng cơ bản vẫn được công nhận).
[ ] Thực tiễn tốt nhất: Sử dụng Trọng tài Quốc tế Hải Nam hoặc Trọng tài Hồng Kông để thi hành án xuyên biên giới nhanh hơn.
Nếu bất kỳ câu hỏi nào dưới đây là "CÓ", hãy liên hệ ngay với www.hirelawfirm.cn .
Lưu ý A: Người mua yêu cầu thanh toán qua "tài khoản của bạn bè" hoặc "tài khoản cá nhân" thay vì tài khoản công ty được ghi trong hợp đồng. [Có / Không]
Cờ B: Người mua đề nghị "phụ phí" (ví dụ: 2-5% trên giá thị trường) nếu bạn chấp nhận USDT hoặc chuyển khoản Nhân dân tệ ra nước ngoài. [Có / Không]
Cờ C: Đối tác từ chối cung cấp Mã số tín dụng xã hội thống nhất (Giấy phép kinh doanh) cho hồ sơ KYC của bạn. [Có / Không]
Đánh giá rủi ro hiện tại: [Thấp / Trung bình / Cao]
Cần có hành động pháp lý:
Rủi ro trung bình: Cập nhật mục "Điều khoản thanh toán" trong Hợp đồng dịch vụ chính (MSA) của bạn.
Rủi ro cao: Dừng vận chuyển ngay lập tức và tiến hành thẩm định lý lịch tài chính của đối tác.
Tại www.hirelawfirm.cm , chúng tôi không chỉ "đọc luật" mà còn hiểu rõ thực tế thi hành luật .
Chúng tôi theo dõi các tài khoản bị "đen" và các mô hình "ngân hàng ngầm" mới nhất.
Chúng tôi cung cấp ý kiến pháp lý cần thiết để giúp bạn minh oan với PSB nếu bạn vô tình bị đóng băng tài khoản.
Chúng tôi giúp kết nối hoạt động kinh doanh quốc tế của bạn với rào cản tài chính nghiêm ngặt của Trung Quốc.
