Біткойн у Китаї – це глухий кут у судових процесах та потенційна кримінальна пастка.

Спираючись на нещодавні судові тенденції 2024 та 2025 років, правовий ландшафт для біткойна в Китаї змінився від «суворого регулювання» до «повного судового виключення». Для іноземних організацій та міжнародних трейдерів використання біткойна як інструменту розрахунків у Китаї вже не є просто регуляторним ризиком; це глухий кут для судових процесів та потенційна кримінальна пастка.

Хоча китайські суди (такі як Шанхайський народний суд Сунцзяна у 2024 році) епізодично підтверджували, що фізичні особи можуть володіти біткойнами як «віртуальною власністю», вони одночасно заборонили їх використання в комерційній торгівлі .

У кількох рішеннях 2024 року китайські суди послідовно постановляли, що контракти, що стосуються біткойна як засобу платежу, є недійсними з самого початку ( ab initio ) .

• Логіка: Оскільки біткойн не має статусу законного платіжного засобу, його використання для «розрахунків платежів» порушує обов'язкові положення законів про фінансову безпеку.

• Ризик: Якщо іноземний постачальник постачає товар, але китайський покупець платить у біткоїнах (або не платить), іноземний постачальник не може подати позов про «порушення договору» до китайського суду. Суд, ймовірно, визнає весь договір незаконним, залишивши постачальника без жодних правових засобів для повернення коштів.

Для тих, хто використовує www.hirelawfirm.cn  для структурування своєї торгівлі з Китаєм, наш аналіз висвітлює три конкретні юридичні «міни»:

Станом на 2025 рік Китай інтегрував транзакції Bitcoin у свою національну систему моніторингу боротьби з відмиванням грошей .

• Ризик: Якщо ви отримаєте юані від позабіржового (OTC) брокера для врегулювання угоди, і ці кошти навіть віддалено пов'язані з «сірою» транзакцією, пов'язаною з криптовалютою, Бюро громадської безпеки (PSB) заморозить ваш банківський рахунок.

• Результат: Ви можете зіткнутися з кризою «Замороженої картки» (冻结卡) , коли ваші обігові кошти будуть заблоковані на місяці або роки в очікуванні кримінального розслідування «незаконних бізнес-операцій».

Використання біткойна для обходу річного ліміту капіталу в 50 000 доларів США або корпоративних валютних квот Китаю є прямим порушенням правил Державного управління іноземною валютою (SAFE) .

• Ризик: Транзакцію класифікують як «Незаконний арбітраж» або «Підпільна банківська діяльність».

• Результат: Великі адміністративні штрафи (часто від 30% до 100% від вартості транзакції) та включення до чорного списку «Credit China» , що може назавжди заборонити вам вести бізнес у країні.

Згідно із Законом про арбітраж у КНР 2025 року та чинними судовими правилами, записи блокчейну про перекази біткойнів рідко приймаються як «підтвердження оплати» у комерційних спорах, якщо вони не підтверджені ліцензованою фінансовою установою.

• Ризик: Ви не можете довести, що оплатили товар у спосіб, визнаний китайським законодавством.

• Результат: Повна втрата спірної суми.

Для подолання цих ризиків потрібен не просто юрист; потрібна захисна юридична стратегія. На сайті www.hirelawfirm.cn ми надаємо спеціалізовані послуги з боротьби з крипто-ризиками для міжнародних трейдерів:

• Законне структурування платежів: Ми допоможемо вам налаштувати платіжні шляхи, що відповідають вимогам RMB/USD/EUR, які дозволять уникнути ризиків «крипто-відходів».

• Кризове управління заморожуванням банківських рахунків: Якщо ваш рахунок заморожено через випадкове посилання на криптовалютну транзакцію, наша команда співпрацює безпосередньо з PSB, щоб довести ваш статус «Bona Fide» (добросовісності) та повернути ваші кошти.

• Аудит торговельних контрактів: Ми гарантуємо дійсність ваших контрактів відповідно до Цивільного кодексу , щоб ваші права могли бути захищені в китайському суді.

У 2025 році послання з Пекіна чітке: технологія блокчейн заохочується; біткойн як валюта – це злочин. Не дозволяйте вашій торгівлі стати «судовою жертвою» цим суворим правилам.

Відвідайте www.hirelawfirm.cn сьогодні. Переконайтеся, що ваша транскордонна торгівля побудована на основі дотримання законодавства, а не на сипких пісках нерегульованих цифрових активів.

У світлі останніх судових тлумачень Верховного народного суду (ВНС) та Народного банку Китаю (НБК) наприкінці 2024 та 2025 років, правове середовище для біткойна в материковому Китаї перейшло у фазу «нульового судового захисту» та «активного кримінального переслідування».

Нижче наведено професійний юридичний аналіз ризиків використання біткойна в торгівлі, спеціально розроблений для міжнародних клієнтів www.hirelawfirm.cn .

Нещодавні рішення Шанхайського міжнародного комерційного суду (створеного у грудні 2024 року) та різних Вищих судів провінцій закріпили критично важливу правову доктрину: правило «незаконності розгляду».

• Приклад справи (кінець 2024 року): Німецький експортер подав до суду на китайського покупця за несплату після того, як покупець спробував сплатити рахунок-фактуру на 200 000 доларів США за допомогою USDT (Tether). Китайський суд постановив, що оскільки засіб оплати (криптовалюта) був незаконним, все зобов'язання щодо оплати залишалося «юридично невиконаним».

• Пастка «недійсного договору»: Навіть якщо у вас є підписаний договір, якщо в ньому згадується Bitcoin або USDT як спосіб оплати, китайські суди у 2025 році, ймовірно, оголосять весь договір недійсним . Ви не можете подати до суду за порушення договору, і ви можете втратити право вимагати повернення своїх товарів.

Згідно з нещодавно переглянутим Законом про боротьбу з відмиванням грошей (2025) , небанківські платіжні установи та банки тепер перебувають під мандатом «повного спостереження» .

• Ризик: Якщо ви приймаєте юані від «обмінника валют» або позабіржового брокера, який використовує криптовалюту для отримання цих юанів, ваш обліковий запис буде заблоковано протягом кількох секунд.

• Наслідок: « Юридичне заморожування 1-го класу» (一级司法冻结) . Весь ваш корпоративний або особистий баланс заблоковано. Поліція (PSB) може роками утримувати кошти як «доходи від злочинної діяльності», навіть якщо ви є невинною жертвою.

Директиви Народного банку Китаю 2025 року чітко забороняють «прямі зв’язки» між банками та будь-яку клірингову діяльність, пов’язану з криптовалютою.

• Ризик: Будь-який опис транзакції або «примітка», що містить такі слова, як BTC, Crypto, USDT або навіть певні «закодовані» торговельні терміни, призведе до негайного закриття облікового запису.

• Наслідок: постійне внесення до чорного списку китайської банківської системи.

Хоча біткойн технічно все ще є «віртуальним товаром», у звіті «Типові випадки» Комісії з питань державної охорони здоров’я за липень 2025 року було пояснено, що «приватні криптоінвестиції не є законними правами», коли вони суперечать державному фінансовому порядку.

• Ризик: Якщо ваш діловий партнер обманює вас за допомогою криптовалюти, суд, ймовірно, відмовить у наданні «судового захисту» (司法不予保护), тобто вони не допоможуть вам повернути втрачені цифрові активи.

У цьому середовищі високого ризику www.hirelawfirm.cn  надає професійну експертизу, необхідну для подолання суворих фінансових обмежень Китаю.

• Легальна «чиста» платіжна інфраструктура: Ми допомагаємо міжнародним трейдерам створювати облікові записи у ЗВТ (зона вільної торгівлі) або FTP- структури на Хайнані, що дозволяють легально та прозоро конвертувати валюту, не торкаючись «сірого» криптовалютного ринку.

• Переговори PSB та відновлення облікового запису: Якщо ваш банківський рахунок заморожено через кошти контрагента, пов'язані з криптовалютою, наша команда обробляє ланцюг доказів (证据链), щоб довести ваш статус «Bona Fide» (добросовісності) Бюро громадської безпеки.

• Договірні «запобіжні клапани»: Ми складаємо двомовні торговельні контракти, які суворо дотримуються Закону КНР про компанії 2025 року , гарантуючи юридичну силу ваших умов оплати та захист вашої власності згідно з Цивільним кодексом .

Епоха «сірої зони» криптовалютної торгівлі в Китаї закінчилася. Ризики — від звинувачень у незаконній підприємницькій діяльності (非法经营罪) до повної втрати капіталу — значно переважають зручність цифрових активів.

Не залишайте свою торгівлю на волю випадку. Відвідайте www.hirelawfirm.cn  , щоб забезпечити свій бізнес найвищим рівнем правового захисту в Китаї.

Щоб допомогти вам захистити ваші бізнес-інтереси, я розробив цей звіт про аудит безпеки торгівлі та криптовалютних ризиків . Цей шаблон спеціально створений для клієнтів www.hirelawfirm.cn  , щоб допомогти їм виявляти «червоні прапорці» перед підписанням контрактів або прийняттям платежів у торговельній екосистемі Китаю.

Назва проекту: [Вставити назву торгового проекту]

Контрагент: [Вставити назву китайської організації]

Дата аудиту: 22 грудня 2025 року

Оцініть, як ви отримуєте або надсилаєте кошти до/з материкового Китаю.

Перевірте свій торговий договір на наявність цих важливих правових гарантій.

Якщо будь-яке з перелічених нижче тверджень відповідає дійсності, негайно зверніться до www.hirelawfirm.c .

• Прапор A: Покупець просить сплатити вам через «рахунок друга» або «особистий рахунок», а не через корпоративний рахунок, зазначений у договорі. [Так / Ні]

• Прапор B: Покупець пропонує «премію» (наприклад, на 2-5% вище ринкової ціни), якщо ви приймаєте USDT або офшорний переказ у юанях. [Так / Ні]

• Прапор C: Контрагент відмовляється надати свій єдиний код соціального кредиту (бізнес-ліцензію) для ваших записів KYC. [Так / Ні]

Поточна оцінка ризику: [Низький / Помірний / Високий]

Необхідні юридичні дії:

• Помірний ризик: оновіть розділ «Умови оплати» вашої Генеральної угоди про надання послуг (MSA).

• Високий ризик: Негайно припинити відвантаження та провести перевірку фінансового походження контрагента.

На сайті www.hirelawfirm.cm ми не просто «читаємо закон» — ми розуміємо реалії його правозастосування .

• Ми відстежуємо останні рахунки в "чорному списку" та моделі "підпільного банку".

• Ми надаємо юридичний висновок, необхідний для того, щоб очистити ваше ім'я перед PSB, якщо ви випадково потрапили в ситуацію з блокуванням активів.

• Ми долаємо розрив між вашим міжнародним бізнесом та суворим фінансовим бар'єром Китаю.