A raíz de las recientes tendencias judiciales de 2024 y 2025, el panorama legal de Bitcoin en China ha evolucionado de una "regulación estricta" a una "exclusión judicial integral". Para las entidades extranjeras y los comerciantes internacionales, usar Bitcoin como herramienta de liquidación en China ya no representa solo un riesgo regulatorio; es un callejón sin salida para los litigios y una posible trampa criminal.
1. Tendencias judiciales clave y precedentes judiciales (2024-2025)Si bien los tribunales chinos (como el Tribunal Popular Songjiang de Shanghái en 2024) han reafirmado esporádicamente que las personas pueden poseer Bitcoin como "propiedad virtual", al mismo tiempo han cerrado la puerta a su uso en el comercio comercial .
Estudio de caso: El precedente del "contrato nulo"En varias sentencias de 2024, los tribunales chinos han sostenido sistemáticamente que los contratos que involucran a Bitcoin como medio de pago son nulos ab initio (inválidos desde el principio) .
La lógica: debido a que Bitcoin carece del estatus de moneda de curso legal, su uso para la "liquidación de pagos" viola disposiciones obligatorias de las leyes de seguridad financiera.
El riesgo: Si un proveedor extranjero entrega bienes, pero el comprador chino paga en bitcoin (o no paga), el proveedor extranjero no puede demandar por incumplimiento de contrato ante un tribunal chino. El tribunal probablemente declarará ilegal todo el contrato, dejando al proveedor sin recursos legales para recuperar los fondos.
Para quienes utilizan www.hirelawfirm.cn para estructurar sus operaciones comerciales con China, nuestro análisis destaca tres obstáculos legales específicos:
A. La trampa de la lucha contra el blanqueo de capitales (ALD)A partir de 2025, China ha integrado las transacciones de Bitcoin en su sistema nacional de monitoreo AML .
Riesgo: si recibe RMB de un corredor OTC (over-the-counter) para liquidar una operación, y esos fondos están incluso remotamente vinculados a una transacción "gris" relacionada con criptomonedas, la Oficina de Seguridad Pública (PSB) congelará su cuenta bancaria.
Resultado: Usted puede enfrentarse a la crisis de la "Tarjeta Congelada" (冻结卡) , donde su capital de trabajo queda bloqueado durante meses, o años, en espera de una investigación criminal sobre "Operaciones Comerciales Ilegales".
El uso de Bitcoin para eludir el límite de capital anual de 50.000 dólares de China o las cuotas corporativas de divisas es una violación directa de las regulaciones de la Administración Estatal de Divisas (SAFE) .
Riesgo: La transacción está clasificada como “Arbitraje ilegal” o “Banca clandestina”.
Resultado: fuertes multas administrativas (a menudo del 30% al 100% del valor de la transacción) e inclusión en la lista negra de "Credit China" , lo que puede impedirle realizar negocios en el país de forma permanente.
Según la Ley de Arbitraje de la República Popular China de 2025 y las normas judiciales actuales, los registros de transferencias de Bitcoin en blockchain rara vez se aceptan como "prueba de pago" en disputas comerciales, a menos que estén respaldados por una institución financiera autorizada.
Riesgo: No puede demostrar que pagó los bienes de una manera reconocida por la ley china.
Resultado: Pérdida total del importe disputado.
Gestionar estos riesgos requiere más que un simple abogado; requiere una estrategia legal defensiva. En www.hirelawfirm.cn , ofrecemos servicios especializados de "Anti-Cripto Riesgo" para operadores internacionales:
Estructuración de pagos legítima: le ayudamos a establecer rutas de liquidación de RMB/USD/EUR compatibles que eviten los riesgos de las "rampas de salida de criptomonedas".
Gestión de crisis de congelamiento bancario: si su cuenta se congela debido a un vínculo accidental a una transacción de criptomonedas, nuestro equipo trabaja directamente con el PSB para demostrar su estado de "Bona Fide" (buena fe) y liberar sus fondos.
Auditorías de contratos comerciales: Nos aseguramos de que sus contratos sean válidos según el Código Civil para que sus derechos sean exigibles ante un tribunal chino.
En 2025, el mensaje de Pekín es claro: se fomenta la tecnología blockchain; Bitcoin como moneda es un delito. No permita que su comercio se convierta en un "sacrificio judicial" ante estas estrictas regulaciones.
Visite www.hirelawfirm.cn hoy mismo. Asegúrese de que su comercio transfronterizo se base en el cumplimiento legal, no en las arenas movedizas de los activos digitales no regulados.
A la luz de las últimas interpretaciones judiciales del Tribunal Popular Supremo (TPS) y el Banco Popular de China (PBOC) a fines de 2024 y 2025, el entorno legal para Bitcoin en China continental ha pasado a una fase de "Protección Judicial Cero" y "Enjuiciamiento Penal Activo".
A continuación se muestra un análisis legal profesional de los riesgos de usar Bitcoin en el comercio, diseñado específicamente para clientes internacionales de www.hirelawfirm.cn .
1. Precedentes judiciales históricos de 2024-2025Sentencias recientes del Tribunal Comercial Internacional de Shanghái (establecido en diciembre de 2024) y de varios tribunales superiores provinciales han consolidado una doctrina jurídica fundamental: la regla de la "ilegalidad de la contraprestación".
Ejemplo de caso (finales de 2024): Un exportador alemán demandó a un comprador chino por impago después de que este intentara liquidar una factura de 200.000 dólares con USDT (Tether). El tribunal chino dictaminó que, dado que el medio de pago (criptomonedas) era ilegal, la obligación de pago seguía siendo legalmente incumplida.
La trampa del "contrato nulo": Incluso si tiene un contrato firmado, si menciona Bitcoin o USDT como método de pago, es probable que los tribunales chinos declaren nulo el contrato en 2025. No podrá demandar por incumplimiento de contrato y podría perder el derecho a reclamar la devolución de sus bienes.
Según la recientemente revisada Ley Antilavado de Dinero (2025) , las instituciones de pago no bancarias y los bancos ahora están bajo un mandato de "Vigilancia Total" .
El riesgo: si acepta RMB de un "cambista de dinero" o un corredor OTC que utiliza criptomonedas para obtener ese RMB, su cuenta será marcada en cuestión de segundos.
La consecuencia: Un "congelamiento legal de clase 1" (一级司法冻结) . Su saldo corporativo o personal queda bloqueado. La policía (PSB) podría retener los fondos durante años como "producto de un delito", incluso si usted es una víctima inocente.
Las directivas 2025 del Banco Popular de China prohíben explícitamente las "conexiones directas" entre los bancos y cualquier actividad de compensación relacionada con las criptomonedas.
El riesgo: cualquier descripción de transacción o "memorando" que contenga palabras como BTC, Crypto, USDT o incluso ciertos términos comerciales "codificados" provocará el cierre inmediato de la cuenta.
La consecuencia: inclusión permanente en la lista negra del sistema bancario chino.
Si bien Bitcoin sigue siendo técnicamente un "bien virtual", el informe de Casos Típicos de julio de 2025 del SPC aclaró que "las inversiones privadas en criptomonedas no son derechos legítimos" cuando entran en conflicto con el orden financiero público.
El riesgo: si su socio comercial lo defrauda utilizando criptomonedas, es probable que el tribunal se niegue a brindarle "protección judicial" (司法不予保护), lo que significa que no lo ayudará a recuperar los activos digitales perdidos.
En este entorno de alto riesgo, www.hirelawfirm.cn proporciona la experiencia profesional necesaria para navegar por los estrictos límites financieros de China.
Infraestructura de pago legal "limpia": ayudamos a los comerciantes internacionales a configurar cuentas FTZ (Zona de libre comercio) o entidades FTP de Hainan que permiten la conversión de moneda legal y transparente sin tocar el mercado de criptomonedas "gris".
Negociación y recuperación de cuentas de PSB: si su cuenta bancaria se congela debido a los fondos vinculados a criptomonedas de una contraparte, nuestro equipo maneja la Cadena de evidencia (证据链) para demostrar su estado de "Bona Fide" (buena fe) ante la Oficina de Seguridad Pública.
"Válvulas de seguridad" contractuales: Redactamos contratos comerciales bilingües que se adhieren estrictamente a la Ley de Sociedades de la República Popular China de 2025 , garantizando que sus condiciones de pago sean legalmente exigibles y que su propiedad esté protegida bajo el Código Civil .
La era del comercio de criptomonedas en la "zona gris" en China ha terminado. Los riesgos —desde cargos por operaciones comerciales ilegales (非法经营罪) hasta la pérdida total de capital— superan con creces la conveniencia de los activos digitales.
No deje su negocio al azar. Visite www.hirelawfirm.cn para proteger su negocio con la más alta defensa legal china.
Para ayudarle a proteger sus intereses comerciales, he diseñado este Informe de Auditoría de Seguridad Comercial y Riesgos Criptomonetarios . Esta plantilla está diseñada específicamente para los clientes de www.hirelawfirm.cn y les ayuda a identificar señales de alerta antes de firmar contratos o aceptar pagos en el ecosistema comercial de China.
Informe de auditoría sobre seguridad comercial y vulnerabilidad de criptomonedasPreparado por HireLawFirm.cn | Edición 2025-2026Nombre del proyecto: [Insertar nombre del proyecto comercial]
Contraparte: [Insertar nombre de entidad china]
Fecha de auditoría: 22 de diciembre de 2025
Sección 1: Clasificación de riesgo del canal de pagoEvalúa cómo estás recibiendo o enviando fondos hacia/desde China continental.
| Método de pago | Nivel de riesgo | Implicaciones legales (Ley de la República Popular China de 2025) |
| SWIFT bancario directo (USD/EUR) | 🟢 Bajo | Cumple totalmente con la normativa vigente. Protegido por el Código Civil. |
| CIPS (RMB transfronterizo) | 🟢 Bajo | Muy recomendable para el comercio, ya que es el más seguro para la estabilidad a largo plazo. |
| Tercero autorizado (por ejemplo, Payoneer) | 🟡 Medio | Legal, pero sujeto a estrictas auditorías SAFE (Foreign Exchange). |
| OTC / "Cambio de moneda" (RMB) | 🔴 Alto | RIESGO PENAL. Alta probabilidad de "Tarjeta congelada" (冻结卡). |
| Liquidación de USDT/BTC/criptomonedas | ❌ Crítico | CONTRATO NULO. Sin recurso legal. Posibles cargos por "Negocio Ilegal". |
Revise su contrato comercial para conocer estas protecciones legales esenciales.
Especificación de moneda:
[ ] ¿El contrato establece explícitamente el pago en moneda de curso legal (USD, RMB, HKD)?
[ ] Advertencia: Si se menciona "USDT" o "Valor de mercado de BTC", el contrato es legalmente nulo en China.
Cláusula contra el lavado de dinero (ALD):
[ ] ¿Ha incluido una cláusula que requiera que la contraparte demuestre que la fuente de los fondos no está vinculada al comercio de activos virtuales?
[ ] Recomendación de HireLawFirm: Incluir un "Derecho a rescindir" si el pago de la contraparte provoca un congelamiento bancario.
Jurisdicción y resolución de disputas:
[ ] ¿Existe una cláusula de separación de reclamaciones? (Garantiza que, si se disputa el método de pago, se reconozca la entrega de los bienes).
[ ] Mejor práctica: utilice el arbitraje internacional de Hainan o el arbitraje de Hong Kong para una ejecución transfronteriza más rápida.
Si alguna de las siguientes respuestas es "SÍ", comuníquese con www.hirelawfirm.c n inmediatamente.
Bandera A: El comprador solicita pagarle a través de una "cuenta de amigo" o una "cuenta personal" en lugar de la cuenta corporativa que figura en el contrato. [Sí / No]
Bandera B: El comprador ofrece una prima (p. ej., entre el 2 % y el 5 % sobre el precio de mercado) si acepta USDT o una transferencia en RMB offshore. [Sí / No]
Bandera C: La contraparte se niega a proporcionar su Código de Crédito Social Unificado (Licencia Comercial) para sus registros KYC. [Sí / No]
Evaluación de riesgo actual: [Bajo/Moderado/Alto]
Acción legal requerida:
Riesgo moderado: actualice la sección “Condiciones de pago” de su Acuerdo Marco de Servicios (MSA).
Alto Riesgo: Detener el envío inmediatamente y realizar una debida diligencia de antecedentes sobre el origen financiero de la contraparte.
En www.hirelawfirm.cm , no solo "leemos la ley": entendemos la realidad de su aplicación .
Monitoreamos las últimas cuentas "en lista negra" y patrones de "Bancos clandestinos".
Le brindamos la Opinión Legal que necesita para limpiar su nombre ante el PSB si se ve atrapado en una congelación accidental.
Cerramos la brecha entre su negocio internacional y el estricto cortafuegos financiero de China.
